Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς : πώς θα αποφύγετε τις ηλεκτρονικές επενδυτικές απάτες – Χρήσιμες οδηγίες

Όλο και περισσότεροι Έλληνες έχουν αρχίσει να επενδύουν στα κρυπτονομίσματα, τις αγορές συναλλάγματος και τα ξένα χρηματιστήρια, καθώς αποδίδουν σημαντικά κέρδη και, μάλιστα, όπως υπόσχονται πολλοί επιτήδειοι, με τρόπο εύκολο και γρήγορο!

Με τη μεγαλύτερη χρήση του διαδικτύου, ειδικά στη διάρκεια της πανδημίας του νέου κοροναϊού που βιώνει η ανθρωπότητα, έχει παρατηρηθεί αύξηση των περιπτώσεων επενδυτικής απάτης. Και συγκεκριμένα, μη αδειοδοτημένα πρόσωπα, χρησιμοποιώντας μεθόδους επιθετικής διάθεσης χρηματοπιστωτικών μέσων, μέσω τηλεφώνου, ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή μέσων κοινωνικής δικτύωσης, ισχυριζόμενα ότι προέρχονται από αξιόπιστες εταιρείες και υποσχόμενα «ασφαλείς επενδύσεις», διαφημίζουν συναλλαγές μέσω ηλεκτρονικής πλατφόρμας, κυρίως σε συνάλλαγμα (FOREX), πολύτιμα μέταλλα, πετρέλαιο, συμβόλαια επί διαφορών (CFDs) και κρυπτονομίσματα όπως το bitcoin.

Πολλές φορές, κατευθύνουν τους ανυποψίαστους επενδυτές σε ιστότοπους ή χρησιμοποιούν μαρτυρίες και υλικό που φαίνεται αληθινό, αλλά είναι δύσκολο να διακρίνει κάποιος ότι δεν ανταποκρίνεται στην πραγματικότητα. Στοχεύουν κυρίως σε υποψήφιους επενδυτές, που αναζητούν επενδύσεις μέσω διαδικτύου, μηχανών αναζήτησης ή μέσων κοινωνικής δικτύωσης. Διαφημίζουν διαδικτυακές πλατφόρμες συναλλαγών που δεν είναι αδειοδοτημένες και υπόσχονται υψηλές αποδόσεις για να προσελκύσουν κόσμο σε επενδύσεις, οι οποίες, ενώ φαίνεται ότι προσφέρουν λογικές ή υψηλές αποδόσεις, στην πραγματικότητα, μπορεί και να αφορούν σε παράνομη δραστηριότητα. Χρησιμοποιούν πολλές φορές, μάλιστα, εικόνες ειδών πολυτελείας ή διάσημα πρόσωπα, ώστε να πείσουν για τις επενδύσεις αυτές.

Απαιτείται προσοχή, γιατί μπορεί η διαφήμιση να συνδέεται στη συνέχεια με έναν άλλο ιστότοπο, όπου καλείται κάποιος είτε να επενδύσει σε μία πλατφόρμα, αφού δώσει τα στοιχεία του, είτε να ανοίξει ειδικό λογαριασμό τον οποίο διαχειρίζεται η εταιρεία που διαφημίζεται.

Επισημαίνεται ότι οι περισσότεροι παθόντες αναφέρουν ότι, αρχικά, οι επενδύσεις τους εμφάνιζαν σημαντικές αποδόσεις, με αποτέλεσμα να έχουν κίνητρο να θεωρήσουν την επένδυσή τους επιτυχή και να επενδύσουν περισσότερα χρήματα ή να συστήσουν σε φίλο ή μέλος της οικογένειάς τους να επενδύσει.

Ωστόσο, στη συνέχεια, όταν ζητούσαν να τους αποδοθούν τα κέρδη τους, η κατάθεση στον λογαριασμό τους, με διάφορα προσχήματα, καθυστερούσε υπερβολικά και, τελικά, ο λογαριασμός τους στην πλατφόρμα απενεργοποιούταν, με αποτέλεσμα την απώλεια των χρημάτων τους.

Τι θα πρέπει να προσέξετε

Σύμφωνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, όσοι ενδιαφέρεστε για ηλεκτρονικές επενδύσεις θα πρέπει:

1. Να είστε ιδιαίτερα επιφυλακτικοί όταν βλέπετε διαφημίσεις στο διαδίκτυο και στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης που υπόσχονται υψηλές αποδόσεις.

2. Να είστε πάντοτε προσεκτικοί, εάν επικοινωνούν μαζί σας μέσω τηλεφωνικού αριθμού, είτε άγνωστου, είτε ακόμη και με πρόθεμα άλλης χώρας, και επιμένουν να πραγματοποιήσετε την προτεινόμενη επένδυση άμεσα. Για παράδειγμα, τον τελευταίο καιρό έχει διαπιστωθεί μία αύξηση τέτοιων τηλεφωνημάτων με πρόθεμα (+ 44).

3. Να μην προβαίνετε άμεσα σε επένδυση, εάν πρώτα δεν διενεργήσετε έλεγχο των στοιχείων της εκάστοτε εταιρείας.

4. Να ρωτάτε πάντα όποιον σας καλεί, ή να αναζητείτε στην ιστοσελίδα που σας έχουν παραπέμψει για επενδύσεις ή συναλλαγές τα ακόλουθα στοιχεία:

– Ποια είναι η εταιρεία που σας καλεί ή διαφημίζεται; Ποια εταιρεία διαχειρίζεται την πλατφόρμα που σας συστήνουν;

– Πού βρίσκεται η έδρα της εταιρείας;

– Η εταιρεία είναι αδειοδοτημένη; Εάν σας απαντούν ότι είναι αδειοδοτημένη ή αναγράφεται στη διαφήμιση ή στην ιστοσελίδα της ότι είναι αδειοδοτημένη, να διαβάζετε προσεκτικά ποια εποπτική αρχή έχει χορηγήσει την άδεια.

– Πριν προβείτε σε οποιαδήποτε χορήγηση στοιχείων σας ή απόφαση για επένδυση, πάντα να κάνετε τη δική σας έρευνα σχετικά με το προϊόν και την εταιρεία μέσω της οποίας σκέφτεστε να επενδύσετε, και να βεβαιωθείτε ότι έχετε λάβει τις παραπάνω βασικές πληροφορίες και ότι η εταιρεία είναι αδειοδοτημένη από υπαρκτή αρμόδια εποπτική αρχή.

– Πριν προβείτε σε οποιαδήποτε χορήγηση στοιχείων σας ή απόφαση για επένδυση, να ελέγχετε εάν η εταιρεία διαθέτει άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή την Τράπεζα της Ελλάδος ή ευρωπαϊκό διαβατήριο.

– Να ανατρέχετε στη Λίστα Προειδοποιήσεων της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για να ενημερωθείτε για τυχόν διαδικτυακές απάτες.

– Να επισκεφθείτε τις ιστοσελίδες της αλλοδαπής εποπτικής αρχής (προερχόμενης είτε από την Ευρωπαϊκή Ένωση είτε από τρίτη χώρα), από την οποία σας είπαν ότι έχει αδειοδοτηθεί η εταιρεία προκειμένου α) να επιβεβαιώσετε ότι είναι αδειοδοτημένη και β) να ενημερωθείτε αναφορικά με τις προειδοποιήσεις διαδικτυακής απάτης που έχουν αναρτηθεί.

– Μην προκαταβάλλετε κανένα χρηματικό ποσό πριν βεβαιωθείτε πως έχετε προβεί στις ανωτέρω ενέργειες και ελέγχους.

– Καμία πρόταση εμπορικής προώθησης δεν πρέπει να σας κάνει να ξεχάσετε ότι ποτέ δεν υπάρχει υψηλό κέρδος χωρίς υψηλό κίνδυνο, ο οποίος μπορεί να οδηγήσει σε απώλεια μέρους ή του συνόλου του επενδυόμενου κεφαλαίου.

Προσοχή στις ακόλουθες εταιρείες-πλατφόρμες

Από το 2018 η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς προειδοποιούσε το επενδυτικό κοινό για τις διαδικτυακές εταιρείες – πλατφόρμες, οι οποίες δεν επιτρεπόταν να παρέχουν στην Ελλάδα επενδυτικές υπηρεσίες σε χρηματοπιστωτικά μέσα, καθώς και να κατέχουν χρήματα επενδυτών.

Συγκεκριμένα, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έχει εκδώσει προειδοποιήσεις για τις εξής διαδικτυακές εταιρείες – πλατφόρμες και στις συγκεκριμένες ημερομηνίες:

– NORTHFINTECHFX Trading Services (www.northfintechfx.co)(30-12-2020)
– INVEST-MOMENT (https://invest-moment.com) (8-12-20)
– VITAFX (https://vitafx.com)(3 -12-2020)
– STOCKLUX («https:www.stocklux.co») (15-10-2020)
– TRADIXA («https://www.tradi-xa.com») (5-8-2020)
– BTSAVE («https://www.btsave.io») (3-8-2020)
– MAXITRADE («https://maxitrade.com») (30-3-2020)
– Stoxmarket.com (7 Φεβρουαρίου 2018)
– G8Markets και Spot4Trade (22-1-2018)
– F1PRO MARKET και CAC400 (11-1-2018

Σημειώνεται ότι η παροχή επενδυτικών υπηρεσιών και η άσκηση επενδυτικών δραστηριοτήτων χωρίς άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή την αντίστοιχη εποπτική αρχή άλλου κράτους-μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης συνιστά αδίκημα, το οποίο επισύρει σοβαρές ποινικές και διοικητικές κυρώσεις.